杏彩平台-焦作新闻网

                                                                              杏彩平台:时隔1年,高返四大天王"唐小僧"案一审开庭,涉案资金超50亿,11万投资人怎么办?-焦作新闻网

                                                                              最新资讯 2019年09月19日 21:41

                                                                              时隔1年,高返四大天王"唐小僧"案一审开庭,涉案资金超50亿,11万投资人怎么办?-焦作新闻网

                                                                              时隔1年,高返四大天王

                                                                              【黄海波表白妻子】

                                                                              最后一道安全闸为监管检查与舆论监督⊙◇。经过上面三道关的筛选后♂♂?,要么平台真的没问题△,要么平台的问题已经昭然若揭π。继续假设投资者未必具有发现问题的专业能力和投资经验﹡⊿↑,这个时候∟,还可以依靠外部监督的力量∟□。

                                                                              杏彩平台

                                                                              成立于2015年5月的“唐小僧”□♂▽,从2016年开始通过“线上+线下”渠道在一线城市海铺广告▽∵⊙,还曾在火爆一时的电视剧《琅琊榜2》中植入了《大梁小剧场》π┊⊙。

                                                                              高返利平台的倒台一切跑路、出事的平台似乎都有征兆♂。事发前的几年时间里□,作为四大高返平台之一的唐小僧曾频频被媒体曝光各种负面∴〇,背景融资造假、期限错配、羊毛高返等等☆。

                                                                              在合规地进行信息披露的前提下⊿,还要兼顾小标模式的要求↑,意味着旁氏骗局平台需要找很多借款人(或注册很多的空壳公司)配合从事诈骗活动△∴。以100万元的上限计算∟π,要募资1亿♂,需要找100个借款人来配合;要融资10个亿△,需要找1000个借款人┊〇,操作上难度极大〇。

                                                                              杏彩平台

                                                                              公诉机关认为▽△↑,资邦控股公司以非法占有为目的☆◇♂,使用诈骗方法非法集资⊿□,数额巨大﹡,被告人王利、卢伟、陶蕾、官小平作为直接负责的主管人员?,其行为均应以集资诈骗罪追究刑事责任π。

                                                                              第三道安全闸是小标模式∴⌒□。既便涉嫌旁氏骗局的平台∟□,在信息披露上胆大心细〇♀♂,成功做到了以假乱真π,迷惑投资者↑?∴,还要过“小标”模式——即“个人借款余额不得超过20万元∴▽,企业借款人余额不得超过100万元”的要求——这一关☆。

                                                                              对于定期产品的介绍则通过相同的业务模式⊙□,投资者购买的是转让债权↑,转让方均是一个叫做上海HJ商务咨询合伙企业∵♂◇,该公司从合作方GTSY保理(天津)有限公司(名字被)获得这些债权▽,并通过唐小僧这个平台转让给投资人♀。

                                                                              庭审中∵◇⊿,公诉机关出示了相关证据﹡∴。各名辩护人针对被告人的行为是否构成集资诈骗罪、指控的犯罪数额及自首的认定等问题发表了相应意见□。被害人的诉讼代理人提出要求严格依法追究被告人的刑事责任♂﹡┊。

                                                                              杏彩平台

                                                                              根据P2P平台的合规要求▽▽☆,平台需要详细披露借款人信息⊿。平台若伪造借款人﹡∟﹡,很容易露出马脚⊙,更好的做法是与真实存在的借款人合谋↑,即⊿◇,借款人是真实存在的∵,但借款项目是包装出来的◇。

                                                                              e租宝即便在光环加身的辉煌时刻↑⊿⌒,也不乏有媒体坚定地质疑其搞资金池;唐小僧则一直不乏质疑之声♂△,因信息披露不明、羊毛过厚等问题∟∴♂,被一些专业评测机构列为预警平台♂。钱宝网就更不用说了↑◇┊,连很多投资者自己都知道模式有问题▽∟▽,迟早要雷掉△﹡。

                                                                              杏彩平台

                                                                              当日的庭审持续到下午6时45分∴↑△,被告人家属、被害人代表等共计48人在庭内旁听┊。尽管本案尚未宣判π,然而P2P行业正以平台爆雷的方式持续上演打破刚兑□,以行业声誉受损为代价进行着投资者教育▽⊿△。

                                                                              据悉▽◇﹡,资邦金服曾开设多家线下理财门店┊△♂,主要分布在上海及浙江等东部城市∴┊。制度已为行业树立四道安全阀第一道安全闸为资金存管π☆。资金存管很大程度上提高庞氏骗局的操作成本┊♂。接入资金存管后▽?,平台账户、投资者账户和借款人账户在资金层面是分开的♂,只要投资者尚未投标↑∟⊿,资金趴在投资者账户中⌒,安全由存管方负责◇,可以确保不被平台非法挪用〇⊙▽。

                                                                              第二道安全闸是信息披露□┊⊙。由于资金存管方需遵循指令行事♂,且不对项目的真假负责⌒﹡,所以∵﹡♂,一旦平台伪造借款项目套取资金◇,资金存管是无能为力的↑♂。这个时候♀,轮到信息披露机制发挥作用了♂〇。

                                                                              投资人合计损失超50亿根据公诉机关指控☆⌒,2012年至2018年6月间┊,邬再平(又名邬战△◇◇,另案处理)通过其实际控制的以资邦(上海)投资控股有限公司(以下简称资邦控股公司)为核心的“资邦系”企业﹡?,组建、设立了数十家线下分支机构及“唐小僧”“摇旺”等线上平台⊙☆♂。

                                                                              杏彩平台

                                                                              至案发∟↑,造成11万余名被害人实际经济损失50.4亿余元∵∴。2018年6月15日、16日□,王利、卢伟、陶蕾主动向公安机关投案↑,6月16日☆⌒,官小平在接到公安机关电话通知后至公安机关投案?↑?。

                                                                              近日∴┊,“唐小僧”案有了实质性进展△。上海第一中级人民法院对涉案被告人王利、卢伟、陶蕾、官小平集资诈骗一案一审开庭审理△。

                                                                              杏彩平台

                                                                              平台称△,“至尊宝”产品投资于合作机构推荐的具有较高安全保障的金融产品(包括但不限于借款类产品、债权类产品、银行票据类产品、金融资产收益权类产品等)∴ππ。

                                                                              这些借款项目都是由这家保理公司进行审核的△,债权种类包括企业经营性贷款、个人信用贷款┊∟□。截至2018年5月31日?♂﹡,根据官网信披数据显示▽,唐小僧累计借贷金额和借贷余额均为9.32亿元↑⌒﹡,累计借贷笔数为5.4万笔☆♂☆,累计出借人数量为2.5万人﹡。但在唐小僧官网可以看到π♂,2017年8月┊↑,其注册会员就已超1000万人♂⊙,累计交易额超750亿元♂◇⊙。

                                                                              为谋取非法利益π〇⊿,资邦控股公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等手段⊙,承诺5%至24%的年化收益♀ππ,通过超级借款人、收益权转让、定向委托等方式∟,向277万余名投资人非法募集资金人民币593.57亿余元△☆,入金总额160.45亿余元∟,其中116.04亿余元用于兑付前期投资人本息〇。

                                                                              不过♂∴,“唐小僧”案再一次提醒广大投资者▽,金融骗局、暴雷平台与贪婪者形成了共生环境π,不少投资人也并不是看不到风险与端倪◇,而是被投机和贪念麻痹了自我π♂。

                                                                              上一页: 王岐山会见马尔代夫外长沙希德 下一页: 维港国庆烟花汇演取消 香港各界:痛心,更加支持止暴制乱
                                                                              热门推荐更多>>
                                                                              名人推荐
                                                                              中国名人 世界名人 成功人士 企业家 科学家 军事家 运动员 文学家 明星 设计师 艺人 数学家 天文学家 哲学家 思想家
                                                                              相关阅读更多>>
                                                                              网站首页 | 电脑版
                                                                              杏彩平台-移动版